הקמת עסקים, חברות ובנקאות בארה"ב

| מאת: עורך דין GBO

ארה"ב היא המדינה המבוקשת ביותר להקמת עסקים וחברות. אלפי יזמים ישראלים מנסים את כוחם בעסקים בארה"ב. חלק בלתי נפרד מהקמת עסק כל שהו בארצות הברית היא הקמת חברה בארה"ב ופתיחת חשבון בנק בארה"ב לחברה.

הקמת חברה בחו"ל היא דרך ממקובלת להתנהלות עסקית בחו"ל. בנוסף לארה"ב ניתן להקים חברה בקפריסין, איי הבתולה, הונג קונג ועוד.

ארה"ב היא אחת המדינות המסודרות ביותר מבחינה עסקית לכן כל התנהלות עסקית כל שהי חייבת להיות מסודרת ורשמית, זאת אומרת הקמת מנגנון תפעולי ומשפטי  כאשר כל הפעילות המסחרית עוברת דרך המנגנון - חברה ודרך חשבון הבנק של החברה. כיום, לא ניתן לפתוח חשבון בנק פרטיים בארה"ב (מישראל) לאנשים פרטיים שאין ברשותם מספר ביטוח לאומי ומוגדרים כ non us resident, לכן התהליך מתבצע רק לצורך עסקי ועל שם חברה .
הקושי העיקרי נובע בעיקר מ"חוק הפטריוטיות" - חוקים שחוקקו אחרי מתקפת הטרור ב2001 . החוקים באו להגביר את הפיקוח ולהגביר את האכיפה של הלבנות הון" והפיקוח ולפעמים נראים חוקי "האח הגדול. 

בתהליך הקמת החברה בארה"ב ופתיחת חשבון בנק בארה"ב, המוסדות הפיננסים שאיתם אנו עובדים מבקשים מידע רב טרם פתיחת החשבון. התהליך נקרא "הכר את הלקוח" או kyc - now your customer . בתהליך זה הבנקים יבקשו לקבל כל פרט מידע על הפעילות העסקית הצפויה, פרטים על הנהנים ובעלי המניות בחברה ועוד. בדרך כלל כאן טמון הקושי העיקרי להקמת הפעילות. תצטרך לספק לבנק תוכנית עסקית בסיסית לגבי העסק שלך, מחזורים צפויים, לקוחות, אתרי אינטרנט. הבנק מצידו יבדוק שאתה לא קשור להלבנת הון, מימון טרור, הונאות מס וכדומה, בקיצור - ששמך אינו מופיע ברשימות פליליות כל שהן ושניתן לפתוח חשבון בנק לחברה בתחום העיסוק הצפוי. ישנם תחומי פעילות שלא יהיה ניתן לפתוח חברה וחשבון בנק בארה"ב, לדוגמא אתרי קזינו ואפילייאט אונליין. במידה והבנק יאשר על המשך תהליך, ניגש לתהליך הקמת החברה ופתיחת החשבון. 

 
חשבון בנק פרטיים בארצות הברית

 בנקים מסחריים אינם מאפשרים לפרטיים לפתוח חשבון בנק בשל היעדר מספר זהות, כתובת העסק והיסטוריית אשראי לפי מיטב ידיעותיי, ניתן לפתוח חשבונות בברוקרים אמריקאים ובכמה בנקים אונליין באינטרנט אבל לרוב חשבונות אילו אינם  יכולים לשמש למטרות מסחריות, לקבלת כרטיסי אשראי או להכרה של חשבון בנק לגיטימי עבור פעילות של חברה.
הבנקים איתם אנו עובדים יכולים  לפתוח חשבון עבור llc בארה"ב או תאגיד בבעלות ארה"ב שאינו תושב.

 
איזה סוג של עסק נוכל לסייע בהקמת חברה בארה"ב וחשבון בנק?
 מסחר, נדל"ן, מסחר אלקטרוני, מכירות של סחורות ושירותים באמצעות פלטפורמה מקוונת (תלוי מהם המוצרים), קמעונאי, סיטונאי, תעשייה,יבוא\\יצוא, אינטרנט ועוד  נציין שנית שכל עוד הפעילות הצפויה של החברה ובעלי החברה עומדים בקריטריונים של הבנק ושל רשם החברות, ניתן יהיה להתקדם.

 

תגובות
אין תגובות למאמר
מתמחה באפוטרופסות, אימוץ, אגודות שיתופיות, אלימות ועוד...
מתמחה באפוסטיל, אזרחי, דיני ירושה, ייעוץ בינלאומי ועוד...
אגודות שיתופיות (1)
אזרחי (24)
אימוץ (1)
אלימות (6)
אפוטרופסות (1)
אפוסטיל (1)
ביטוח לאומי (25)
גירושין (17)
גישור (3)
דוחות משטרה
דיני בוררות
דיני בידור ותקשורת
דיני ביטוח (4)
דיני בנקאות (24)
דיני זקנה
דיני חברות (32)
דיני ירושה (30)
דיני מחשוב (2)
דיני מיסים (178)
דיני משכנתאות (2)
דיני משמעת
דיני משפחה (35)
דיני נזיקין (12)
דיני עבודה (20)
דיני פנסיה (1)
דיני צבא (2)
דיני רשויות מקומיות (1)
דיני תעבורה (16)
הוצאה לפועל (10)
זכויות יוצרים (2)
חוות דעת רפואית (1)
חוזים (8)
חלוקת רכוש (3)
חנינות
חקיקה (1)
חקירות בינלאומיות (1)
חקירות פרטיות
טוען רבני (5)
ייעוץ ביטחוני
ייעוץ בינלאומי (15)
ייעוץ שוטף
ייצוג חברות
יישוב מחלוקות
כונס נכסים (2)
כללי (75)
לשון הרע (1)
מזונות (4)
מיסוי מקרקעין (11)
מס הכנסה (5)
מע"מ (1)
מעמד אישי (8)
מקרקעין (22)
משמורת ילדים (1)
משפחות שכולות
משפט חוקתי
משפט מינהלי (1)
משפט מסחרי (2)
משרד חקירות (1)
נוטריונים (1)
נזיקין (5)
נישואים אזרחיים
נכי צה"ל ומערכת הביטחון
נפגעי שואה (1)
סימני מסחר
סמכות בינלאומית (1)
עבודות שירות
עבירות ביטוח
עבירות מין (2)
עבירות צווארון לבן
עבירות רכוש
עבירות תנועה
עובדים זרים (3)
עורך דין אזרחי
עורכי דין כללי (3)
עורכי דין פלילי (19)
עיזבונות (2)
ערעורים
פטנטים (7)
פלילי (98)
פסילת רישיון (1)
פשיטת רגל (3)
קטינים
קניין רוחני (4)
רישום חברות (3)
רשלנות רפואית (13)
שוק ההון (5)
שירותים משפטיים (10)
שלום בית
שרות רפואי (4)
תאונות אישיות (1)
תאונות דרכים (19)
תאונות עבודה (3)
תאונות תלמידים
תביעות כספיות (4)
תכנון ובניה (3)
תצהירים
קישורים מומלצים: