כתבות | שוק ההון

מרכזים פיננסים ובנקאיים מובילים בחו"ל

| מאת: עורך דין GBO

 
 

בכתבה זו נסקור את מרכזי הבנקאות המובילים בעולם עבור יהלומנים (חברות ופרטיים) ועבור אנשי עסקים בתחומים שונים ונעה בסוף הכתבה על מספר שאלות שכיחות בנושא.

יהלמנים מציבים אתרגים מיוחדים עבור בנקים מפאת מאפייני עבודתם. דרישותיהם לבנקאות דיסקרטית, יעילה וקלה תפעולית אינם דבר מובן מאליו בעולם הבנקאי הנוכחי.

בשנה האחרונה, בעקבות המשבר הפיננסי בעולם, בנקים בחו"ל הקשיחו את נהלי העבודה והציות עבור לקוחות קיימים וכן עבור לקוחות חדשים. חלק בלתי מבוטל מהפעילות הפיננסית של יהלומנים כולל העברות כספיות מקצוות עולם ופעילות במזומנים, שהיום מהווה בעיה לבנקים בחו"ל.

יש מספר מרכזים פיננסים בעולם שמכירים היטב את תעשיית היהלומים וכיוצא מיזה משרתים יהלומנים רבים - פרטיים וחברות.

  

מהם אותם מרכזים פיננסים?

שוויץ - שוויץ מוכרת בכל העולם כמרכז העולמי לבנקאות פרטית. חוקי שמירת הסודיות המחמירים בשווי משכו אליה אנשי עסקים ויהלומנים רבים שחיפשו את הדיסקרטיות והניטרליותשל הבנקים. ניתן לפתוח חשבונות בנק פרטיים וחשבונות בנק על שם חברות אופשור. רוב פעילותם של הבנקים בשוויץ הינה פעילות בנקאות פרטית ולא פעילות מסחרית.לאזרחי ישראילם אין גביית מס במקור מרווחי הון שנוצרים בחשבונם. ניתן לבצע העברות כספיות כמעט לכל בנק בעולם, במקרים מסויים הבנק יכול לשאול בגין מה העברת הכסף ולדרוש מהלקוח להציג מסמכים המאמתים את מקורו. בדרך כלל הסכום לפתיחת חשבון בנק בשוויץ הוא חצי מיליון דולר (ישנם בנקים עם מינימום של 5 מיליון דולר...)

הונג קונג - הונג קונג מציעה את שער הכניסה המסחרי הטוב ביותר באסיה ומהווה מרכז עולמי לתעשיית היהלומנים אומנם הונג קונג היא חלק מסין אך היא מתנהלת באוטונומיה כלכלית עם חוקי חברות, בנקאות ומיסוי משלה .ניתן לפתוח חשבון בנק בהונג קונג מישראל על שם חברה מסוגים שונים-vbi, הונג קונג, קפריסין וכדומה. תעשיית היהלומנים קבע בה את ביתה ואחוזים משמעותיים מהסחר העולמי עובר דרך המדינה.בנוסף לשער כניסה לאסיה, מנגנוני המיסוי  מציעים הטבות מס משמעותיות וחברות מקומיות שהכנסן הופקה מחוץ להונג וקונג אינן משלמות מס. הבנקים במדינה מציעים קלות תפעולית בנקאית. יתרונות שגלומים בהקמת פעילות בהונג קונג עבור יהולמנים משמעותיים ן מהבחינה הבנקאית, המסחרית והמיסויית.

סינגפור - סינגפור מוגדרת בשנים האחרונות כ"שוויץ של אסיה" ולא בכדי. כבר לפני עשרים שנה ראשי המדינה החליטו שסינגפור תתחרה בבנקאות הפרטית בשוויץ. בשנים האחרונות חזונם מתממש וכיום בנקים בסינגפור מציעים בנקאות פרטית ברמה הגובהה ביותר ושמירת סודיות ודיסקרטיות מוחלטת. ניתן לפתוח בסניגפור חשבונות בנק פרטיים או חשבונות בנק על שם חברות למטרות בנקאות פרטית ולא בנקאות מסחרית. אם אתה פעיל באסיה ואתה צריך חשבון בנק דיסקרטי - סניגפור היא המקום. בד"כ המינימום לפתיחת חשבון בנק הוא מיליון דולר.

קפריסין- שכנתינו קפריסין הפכה בשנים האחרונות למרכז עסקי מוביל באירופה. מערכת בנקאות יציבה ומתקדמת מושכים אליה אנשי עסקים מכל העולם - כולל יהלומנים רבים שפעילים על קו - אסיה -אירופה. ניתן לפתוח חשבונות בנק מסחריים ופרטיים בבנקים במדינה. דרך פעולה שכיחה היא להקים חברה בקפריסין ולפתוח לחברה חשבון בנק באי. באופרציה מסוג זא, אתה נהנה מיתרונות מס אדירים, גישה מהירה לשווקים באירופה וקירבהשל שעת טיסה לישראל.

 

שאלות \\ תשובות

האם זה חוקי לפתוח חשבון בנק בחו"ל או להקים חברה בחו"ל?

כן. כל אזרח ישראלי יכול לפתוח חשבונות בנק בחו"ל. רוב הבנקים בעולם פותחים חשבונות החל מגיל 18. חובת הדיווח לרשויות המס בארץ חלה עליך בלבד. בנקים בחו"ל אינם מעבירים מידע שוטף לרשויות המס בארץ.

 

האם אהיה חייב בתשלום מס בישראל?

שיטת המס בישראל היא על פי השיטה הפרסונלית, ז"א שאזרח ישראלי שייצר הכנסות בכל מקום בעולם חייב בתשלום מס. כמובן שיש סייגים רבים לעניין זה ולעניין הגדרת "תושב ישראל". מומלץ להיעזר ביועץ מס בינלאומי לצורך תכנון המס.

 

 

האם יש העברת מידע בין הבנקים בחו"ל לרשויות בישראל?

לא. באופן עקרוני אין העברת מידע לרשויות להלבנת הון ורשיות המס בארץ מלבד מקרים חריגים ופליליים של הלבנות הון ועברות פליליות אחרות. בכל אותן מדינות יש שמירת סודיות בנקאית קפדנית וחשיפת פרטי הלקוח קשה מאוד.

 

כיצד ניתן לקבל גישה לחשבונות שלי בחו"ל?

ישנן כמה דרכים בהם ניתן לבצע פעילות בחשבון הבנק: דרך האינטרנט, טלפון/פקס והגעה פיזית לסניף. אתה יכול לבחור את הדרך המועדפת עליך.

 

איך ניתן למשוך ולהפקיד כספים ?

ישנן כמה דרכים: ניתן להוציא כרטיס אשראי, העברות בנקאיות והגעה פיזית לסניץ לצורך משיכה והפקדה. קח בחשבון שכיום כמעט ולא ניתן להפקיד כסף מזומן בחשבון הבנק. הבנק ישאל ויבקש לראות הוכחות מה מקור הכסף ולא יקח סיכון בחשד של הלבנת הון ולא יקבל את הפקדת המזומנים.

 

האם ניתן לבצע את פתיחת החשבון והקמת החברות מישראל?

ניתן להקים את כל האופרציות שתוארו למעלה מישראל בקלות ובמהירות.

 

כותב המאמר: משה אורון, ג\'.בי.או (gbo) שירותים פיננסיים בינלאומיים, מומחה בהקמת חברות בחו"ל, רילוקיישן, פתיחת חשבונות בנק בחו"ל, שירותים משפטיים בחו"ל (אינו מאגר משפטי כגון נבו, NEVO או תקדין) ועוד

תגובות
אין תגובות למאמר
מתמחה באזרחי, גירושין, דיני משכנתאות, דיני בנקאות ועוד...
מתמחה בדיני בנקאות, ייצוג חברות, שירותים משפטיים, שוק ההון ועוד...
אגודות שיתופיות (1)
אזרחי (24)
אימוץ (1)
אלימות (6)
אפוטרופסות (1)
אפוסטיל (1)
ביטוח לאומי (25)
גירושין (17)
גישור (3)
דוחות משטרה
דיני בוררות
דיני בידור ותקשורת
דיני ביטוח (4)
דיני בנקאות (24)
דיני זקנה
דיני חברות (32)
דיני ירושה (30)
דיני מחשוב (2)
דיני מיסים (178)
דיני משכנתאות (2)
דיני משמעת
דיני משפחה (29)
דיני נזיקין (12)
דיני עבודה (20)
דיני פנסיה (1)
דיני צבא (2)
דיני רשויות מקומיות (1)
דיני תעבורה (16)
הוצאה לפועל (10)
זכויות יוצרים (2)
חוות דעת רפואית (1)
חוזים (8)
חלוקת רכוש (3)
חנינות
חקיקה (1)
חקירות בינלאומיות (1)
חקירות פרטיות
טוען רבני (5)
ייעוץ ביטחוני
ייעוץ בינלאומי (15)
ייעוץ שוטף
ייצוג חברות
יישוב מחלוקות
כונס נכסים (2)
כללי (75)
לשון הרע (1)
מזונות (4)
מיסוי מקרקעין (11)
מס הכנסה (5)
מע"מ (1)
מעמד אישי (8)
מקרקעין (22)
משמורת ילדים (1)
משפחות שכולות
משפט חוקתי
משפט מינהלי (1)
משפט מסחרי (2)
משרד חקירות (1)
נוטריונים (1)
נזיקין (5)
נישואים אזרחיים
נכי צה"ל ומערכת הביטחון
נפגעי שואה (1)
סימני מסחר
סמכות בינלאומית (1)
עבודות שירות
עבירות ביטוח
עבירות מין (2)
עבירות צווארון לבן
עבירות רכוש
עבירות תנועה
עובדים זרים (3)
עורך דין אזרחי
עורכי דין כללי (3)
עורכי דין פלילי (19)
עיזבונות (2)
ערעורים
פטנטים (7)
פלילי (98)
פסילת רישיון (1)
פשיטת רגל (3)
קטינים
קניין רוחני (4)
רישום חברות (3)
רשלנות רפואית (13)
שוק ההון (5)
שירותים משפטיים (10)
שלום בית
שרות רפואי (4)
תאונות אישיות (1)
תאונות דרכים (19)
תאונות עבודה (3)
תאונות תלמידים
תביעות כספיות (4)
תכנון ובניה (3)
תצהירים
קישורים מומלצים: