יועץ השקעות פרטי-מהפכה בעולם ההשקעות הישראלי

| מאת: עורך דין GBO

המשבר  הפיננסי בשנה האחרונה פגע קשות בעולם ההשקעות ובשוקי המניות.  יועצי ההשקעות בבנקים התמודדו בשנה וחצי האחרונות עם לקוחות זועמים וכתוצאה מיכך איבדו  מן האמינות שלהם והמקצועיות שלהם לאור תוצאות ההשקעות שייעצו ללקוחותיהם. לקוחות רבים מצאו את עצמם מתמודדים לבד עם ירידת ערך התיק שלהם והיו צריכים לקבל החלטות מקצועיות בלי עזרה מקצועית. יועצי השקעות בבנקים מתמודדים עם מאות  לקוחות ואין להם את הזמן לטפל בכל תיק ותיק.
בדיוק לנקודה זאת נכנס יועץ השקעות פרטי.

בארץ תחום זה חדש יחסית אבל בארה"ב ייעוץ השקעות פרטי כבר קיים עשרות שנים,מדובר בתעשיה מאורגנת,מפוקחת ומקצועית. בארה"ב יועצי ההשקעות הפרטיים נקראים  personal financial advisor . מה ההגדרה ליועץ השקעות פרטי?   יועץ השקעות בעל רישיון נאמן ואובייקטיבי 100% המקבל שכר ישירות מהלקוח עבור שירותי ייעוץ השקעות. היועץ הפרטי אינו מתחלק ברווחים של לקוחותיו ואינו מקבל אחוזים מעמלות.
המודל הזה מצליח מאוד בארה"ב והוכיח את עצמו במשבר הפיננסי האחרון,כאשר לקוחות שנעזרו ביועצי השקעות פרטיים הצליחו להקטין את ההפסדים בתיקיהם.
יועץ השקעות פרטי חי ונושם השקעות. תפקידו לייעץ באופן פרטי ללקוחותיו ולעזור להם לקבל החלטות מקצועיות בשוק ההון כגון האם למכור או לקנות, מה לקנות ומה לעשות וכן לעמוד לרשותם בכל בעיה בנקאית שעולה-עמלות,אשראי ותנאים של הלקוח. בשנה האחרונה יועצי השקעות פרטית נכנסו לתחום של יעוץ ותכנון פיננסי כולל ולא רק לתיק ההשקעות.

ישנם כמה פרמטרים שבדרך כלל על פיהם יבנה תיק ההשקעות:

  • מצבו האישי של הלקוח.
  • רמת סיכון - מהי רמת הסיכון שהלקוח מוכן לקחת.
  • נזילות של התיק.
  • משך ההשקעה.
  • פיזור מטבעי וגאוגרפי.

יועץ השקעות טוב יבנה ביחד עם הלקוח תיק השקעות המותאם לחיי הלקוח. בדרך כלל ליועצי השקעות פרטיים יש מספר לקוחות מצומצם יחסית לכן השירות והמעקב אמורים להיות הרבה יותר טובים מיעוץ השקעות של הבנק שיש לו 300-400 לקוחות ועוד מטלות רבות.   איך זה עובד?   כספי הלקוחות נשארים בבנק בחשבונות הלקוח ואינם עוברים לשום גורם אחר. בדרך כלל היועצים הפרטיים לא מקבלים ייפוי כוח לפעול בחשבונות הלקוח או כל סמכות מעשית כל שהיא. לאחר פגישת הייעוץ- היועץ עם לקוחו, מכין יועץ ההשקעות דוח ניתוח מצב לגבי התיק והמלצות לפעולה. הלקוח מיישם בעצמו את המלצות הפעולה,ז"א שהוא יוצא קשר עם הבנקאי שלו ומנחה אותו מה לעשות בהתאם להמלצותיו של היועץ שלו. כמובן שיש מקרים,לפי בקשת הלקוח,שהיועץ יעמוד בקשר עם הבנקאי ויהיה נוכח בפגישות.

אין ספק שתחום ייעוץ השקעות פרטי ילך ויתעצם בשנים הקרובות לאור ההתפתחויות השוקי העולם וההשקעות.

משרד ג\'י.בי.או שירותים פיננסיים בינלאומיים בע"מ מומחה בהקמת חברות בחו"ל ובפתיחת חשבון בנק בחו"ל במגוון מדינות ובמגוון בנקים. בעזרת מערכת הקשרים שפיתחנו, אנו נדאג להתאים את פרופיל הפעילות העסקית והפרטית שלכם למדינה הנבחרת ולבנק המתאים ביותר עבורכם ונדאג להעמיד לרשותכם את מגוון הקשרים שפיתחנו  לפעילותכם העסקית במדינה.

תגובות
אין תגובות למאמר
מתמחה בדיני חברות, זכויות יוצרים , חוזים, משפט מסחרי ועוד...
מתמחה בדיני מחשוב, דיני חברות, דיני ירושה, זכויות יוצרים ועוד...
אגודות שיתופיות (1)
אזרחי (24)
אימוץ (1)
אלימות (6)
אפוטרופסות (1)
אפוסטיל (1)
ביטוח לאומי (25)
גירושין (17)
גישור (3)
דוחות משטרה
דיני בוררות
דיני בידור ותקשורת
דיני ביטוח (4)
דיני בנקאות (24)
דיני זקנה
דיני חברות (32)
דיני ירושה (30)
דיני מחשוב (2)
דיני מיסים (178)
דיני משכנתאות (2)
דיני משמעת
דיני משפחה (32)
דיני נזיקין (12)
דיני עבודה (20)
דיני פנסיה (1)
דיני צבא (2)
דיני רשויות מקומיות (1)
דיני תעבורה (16)
הוצאה לפועל (10)
זכויות יוצרים (2)
חוות דעת רפואית (1)
חוזים (8)
חלוקת רכוש (3)
חנינות
חקיקה (1)
חקירות בינלאומיות (1)
חקירות פרטיות
טוען רבני (5)
ייעוץ ביטחוני
ייעוץ בינלאומי (15)
ייעוץ שוטף
ייצוג חברות
יישוב מחלוקות
כונס נכסים (2)
כללי (75)
לשון הרע (1)
מזונות (4)
מיסוי מקרקעין (11)
מס הכנסה (5)
מע"מ (1)
מעמד אישי (8)
מקרקעין (22)
משמורת ילדים (1)
משפחות שכולות
משפט חוקתי
משפט מינהלי (1)
משפט מסחרי (2)
משרד חקירות (1)
נוטריונים (1)
נזיקין (5)
נישואים אזרחיים
נכי צה"ל ומערכת הביטחון
נפגעי שואה (1)
סימני מסחר
סמכות בינלאומית (1)
עבודות שירות
עבירות ביטוח
עבירות מין (2)
עבירות צווארון לבן
עבירות רכוש
עבירות תנועה
עובדים זרים (3)
עורך דין אזרחי
עורכי דין כללי (3)
עורכי דין פלילי (19)
עיזבונות (2)
ערעורים
פטנטים (7)
פלילי (98)
פסילת רישיון (1)
פשיטת רגל (3)
קטינים
קניין רוחני (4)
רישום חברות (3)
רשלנות רפואית (13)
שוק ההון (5)
שירותים משפטיים (10)
שלום בית
שרות רפואי (4)
תאונות אישיות (1)
תאונות דרכים (19)
תאונות עבודה (3)
תאונות תלמידים
תביעות כספיות (4)
תכנון ובניה (3)
תצהירים
קישורים מומלצים: